Il patrimonio è solido finché non viene messo alla prova

Mi sono sempre posto il problema di innovare la mia professione, specializzandola sì, ma anche arricchendola di nuove opportunità per i miei clienti. Quest'idea che vi propongo è nata dall’ascolto di 2 professionisti: un assicuratore e un commercialista.Entrambi hanno notato che molti dei loro clienti possiedono patrimoni immobiliari importanti. Alcuni hanno immobili a reddito, altri dispongono di più proprietà, altri ancora utilizzano la rendita immobiliare come parte centrale del proprio stile di vita. Da qui è nata una domanda: una competenza immobiliare e consulenziale potrebbe essere complementare al lavoro che loro già svolgono?La risposta è sì, a condizione di non limitarsi ad aggiungere una consulenza immobiliare in più, ma costruire un servizio nuovo, unendo competenze diverse: finanza, assicurazioni, immobiliare, analisi patrimoniale e relazione consulenziale.Probabilmente alcuni vostri clienti sono convinti di avere un patrimonio solido, composto da immobili, partecipazioni, rendite o risparmi accumulati nel tempo. Non sempre, però, è sufficiente.Il punto non è soltanto sapere il valore di un immobile, quanto rende un investimento o quale sia il fatturato di un’attività. La domanda più utile è un’altra: quel patrimonio reggerebbe se più fattori negativi si verificassero nello stesso momento?È qui che può nascere un nuovo spazio di consulenza per il commercialista: potremmo chiamarlo “stress test patrimoniale”.Non un prodotto standard,...