Obbligo della comunicazione oggettiva per gli intermediari finanziari

Il 28.03.2019 l'UIF, in ottemperanza a quanto previsto dalla normativa antiriciclaggio, ha emanato il provvedimento riguardante l'invio delle comunicazioni oggettive. Il provvedimento riguarda solo gli intermediari finanziari e non i professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ma è utile capire in cosa consiste e aggiornare la clientela dei professionisti stessi. Il provvedimento riguarda banche, Poste italiane Spa, istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento. Questi soggetti, a partire dal 1.04.2019, devono mensilmente comunicare all'UIF tutte le movimentazioni in contanti effettuate in ogni mese solare, che sono pari o superiori a 10.000 euro. Nel conteggio del superamento del limite non si tiene conto dei movimenti sotto i 1.000 euro, mentre sono considerate tutte le operazioni anche frazionate e occasionali. Non si considera la singola operazione, ma la somma di tutte le movimentazioni superiori a 1.000 euro effettuate nel mese e che fanno capo allo stesso soggetto. La comunicazione va effettuata entro il 15 del secondo mese successivo a quello delle operazioni. Per le comunicazioni di aprile, maggio, giugno e luglio 2019 il termine è il 15.09. La comunicazione in sè non costituisce segnalazione di operazione sospetta, ma confluisce nell'archivio informativo dell'UIF. La segnalazione, ricorrendone i presupposti, è autonoma e indipendente dalla comunicazione. Nel conteggio del limite si...